المؤسسة المالية

1. أي شخص يخضع لإشراف البنك ورقابته وتنظيمه، سواءً كان ذا صفة طبيعية أو اعتبارية.

   Any natural or legal person subject to the supervision, oversight, and regulation of the Bank

   المصدر: البنك المركزي السعودي: نظام البنك المركزي السعودي

2. البنوك والمصارف وفروع البنوك الأجنبية وشركات التأمين وإعادة التأمين وشركات التأمين الأجنبية وشركات المهن الحرة وشركات التمويل وشركات تسجيل عقود الإيجار التمويلي وشركات المعلومات الائتمانية وشركات ومؤسسات الصرافة العاملة في المملكة التي يشرف عليها البنك المركزي.

   Banks, branches of foreign banks, insurance/reinsurance companies, foreign insurance companies, service providers, finance companies, financial lease registration companies and credit information companies, money exchange companies and institutions operating in Saudi Arabia and supervised by SAMA.

   المصدر: البنك المركزي السعودي: مبادئ السلوك وأخلاقيات العمل في المؤسسات المالية

3. كل من يزاول لمصلحة العميل أو نيابة عنه واحدًا "أو أكثر" من الأنشطة أو العمليات المالية التالية: قبول الودائع وغيرها من الأموال القابلة للدفع من العموم، بما في ذلك خدمات المصارف الخاصة "ب" الإقراض أو الإيجار التمويلي أو أي أنشطة تمويل أخرى "ج" خدمات تحويل النقد أو القيمة "د" إصدار وإدارة أدوات الدفع "مثل بطاقات الائتمان وبطاقات الحسم والبطاقات مسبقة الدفع والشيكات، والشيكات السياحية وأوامر الدفع والحوالات المصرفية والعملة الإلكترونية" "ه" إصدار خطابات الضمان أو غيرها من الضمانات المالية "و" أنشطة التداول في الأوراق المالية التالية: 1. الشيكات والكمبيالات وغيرها من الأدوات 2. العملات 3. أدوات صرف العملة، وأسعار الفائدة والمؤشرات المالية 4. الأوراق المالية القابلة للتداول والمشتقات المالية 5. العقود المستقبلية للسلع الأساسية. "ز" نشاط تبديل العملات الأجنبية "ح" المشاركة في إصدار الأوراق المالية وتقديم الخدمات المالية؛ "ط" حفظ وإدارة النقد أو الأوراق المالية نيابة عن أشخاص آخرين؛ "ي" إبرام عقود حماية و/أو ادخار وغيرها من أنواع التأمين المتعلقة بالاستثمار بصفة مؤمّن أو وسيط أو وكيل لعقد التأمين أو أي منتجات تأمين أخرى منصوص عليها في نظام مراقبة شركات التأمين التعاوني ولائحته التنفيذية؛ "ك" استثمار الأموال أو إدارتها أو تشغيلها نيابةً عن شخص آخر.

   An entity conducting, for or on behalf of a customer, one "or more" of the following financial activities or operations: Acceptance of deposits and other funds payable by the public, including private banking services1. b" Lending, financial leasing, or any other financing activities. c" Money or value transfer services. d" Issuance and management of payment instruments "such as credit cards, debit cards, prepaid cards, checks, traveler’s checks, payment orders, bank transfers, and digital currency". e" Issuance of letters of guarantee or other financial guarantees. f" Trading in the following: i. Checks, bills of exchange and other instruments. ii. Currencies. iii. Currency exchange, interest rate and financial index instruments. iv. Negotiable securities and derivatives. v. Commodity futures. g" Foreign exchange transactions. h" Participation in issuing securities and providing financial services. i" Safekeeping and managing of cash or securities on behalf of another person. j" Concluding protection and/or savings insurance contracts and other types of investment-related insurance as a provider, an agent or a broker of the insurance contract or any other insurance products stipulated in the Law on Supervision of Cooperative Insurance Companies and its Implementing Regulations. k" Investment, management or operation of funds on behalf of another person.

   المصدر: البنك المركزي السعودي: دليل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

4. الجهات الخاضعة لإشراف ورقابة البنك المركزي بما في ذلك البنوك والمصارف، وفروع البنوك الأجنبية، وشركات التأمين، وشركات إعادة التأمين، وشركات المهن الحرة المرخصة، وشركات التأمين الأجنبية، وشركات التمويل، وشركات إعادة التمويل العقاري، وشركات تسجيل العقود، والشركات المساندة لنشاط التمويل، وشركات المعلومات الائتمانية، وشركات ومؤسسات الصرافة، وشركات المدفوعات والتقنيات المالية العاملة في المملكة.

   The entity that is supervised by SAMA, including banks, foreign bank branches, insurance companies, reinsurers companies, licensed insurance service providers, foreign insurance companies, finance companies, refinance companies, contract registration companies, credit bureau companies, money changers, and payment and fintech companies operating in Saudi Arabia.

   المصدر: البنك المركزي السعودي: متطلبات التعيين في المناصب القيادية في المؤسسات المالية الخاضعة لإشراف البنك المركزي السعودي

يُستأنس بالمصطلح في فهم النص؛ ليس سند نظام.